{"article":{"annotation":{"article_id":"italy-bank-of-italy-systemic-banks-buffers-2027","available_at":"2026-10-25T01:05:52.878854Z","geography_revision":"ef6ee0010dda5fe7b240fd514749b43e214c57da73222d2e40ec83b276dd0977","id":"3c95ab2f5ab5090ef59ada38c3a6d8b09cee081c92d2f376300b404d58cea209","input_sha256":"ac973b0aa77c03ebb56987b5bc74b059c4c1b5d695b12bdbafd0b0be9f792ae2","limitations":["Rule-derived subjects are candidates, not verified editorial labels or calibrated model probabilities.","Coverage is distinct from event location. 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Die am 23. Oktober veröffentlichte Entscheidung legt zusätzliche Kapitalpuffer für die sechs Gruppen fest.","Ab dem 1. Januar 2027 müssen UniCredit und Intesa Sanpaolo jeweils einen Puffer von 1,25 Prozent des gesamten risikogewichteten Exposures halten. Für Monte dei Paschi, Banco BPM und BPER Banca gelten jeweils 0,50 Prozent, für ICCREA 0,25 Prozent. Die Sätze beziehen sich auf risikogewichtete Positionen, nicht auf die gesamten Vermögenswerte oder Einlagen einer Bank.","Die Zentralbank teilte mit, dass die Bewertung alle in Italien tätigen Bankengruppen und eigenständigen Banken umfasste. Sie verwendete Daten zum 31. Dezember 2025 und berücksichtigte vier Kriterien: Größe, Bedeutung für die italienische Wirtschaft, Komplexität und Vernetzung mit dem Finanzsystem.","Alle sechs Gruppen lagen über der von der Banca d’Italia gemäß den Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde verwendeten Schwelle von 300 Basispunkten. Die Puffer wurden anhand des 2023 eingeführten Kalibrierungsrahmens festgelegt, der Institute in acht Stufen systemischer Bedeutung einteilt. Höhere Stufen sind mit größeren Puffern verbunden.","Laut Mitteilung wurden Zusammenschlüsse italienischer und ausländischer Bankengruppen nicht berücksichtigt, wenn sie zu Beginn des Verwaltungsverfahrens noch nicht abgeschlossen waren. Die Zentralbank kann ein neues Verfahren einleiten, falls solche Transaktionen die Systemrelevanz italienischer Gruppen wesentlich verändern. Die Liste bildet somit den Kenntnisstand zum Bewertungszeitpunkt ab und sagt künftige Gruppenstrukturen nicht voraus.","Nach den geltenden Regeln werden O-SII-Einstufungen und Puffer mindestens jährlich überprüft. Die zusätzlichen Anforderungen sollen die Widerstandsfähigkeit stärken, wenn Schwierigkeiten eines großen oder vernetzten Instituts weitreichendere Folgen haben könnten. Der Mitteilungstext enthält keine Einzelpunktzahlen; die vollständige Bekanntmachung umfasst Tabellen und die Methodik.","Ein O-SII-Puffer ist eine zusätzliche Eigenkapitalanforderung, die an die Einstufung eines Instituts als systemrelevant geknüpft ist. Die Banca d’Italia erklärt, dass sie die Einstufung mindestens jährlich überprüft und das Kalibrierungsschema höheren Systemrelevanzstufen höhere Puffersätze zuordnet. Die Prozentsätze je Bank sind daher regulatorische Anforderungen auf einer risikogewichteten Basis, keine Verlustprognosen oder Rangliste der allgemeinen Bankengesundheit.","Die Entscheidung verweist auf Rundschreiben Nr. 285/2013 der Banca d’Italia, das die europäische Eigenkapitalrichtlinie umsetzt und die nationalen Einstufungskriterien festlegt. 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Oktober stufte die Zentralbank sechs Gruppen für 2027 als anderweitig systemrelevant ein; die Puffer betragen 0,25 bis 1,25 Prozent der risikogewichteten Positionen.","en":"On 23 October, the central bank designated six groups as other systemically important institutions for 2027, with buffers of 0.25% to 1.25% of risk-weighted exposures.","es":"El 23 de octubre, el banco central designó a seis grupos como entidades de importancia sistémica para 2027, con colchones del 0,25% al 1,25% de las exposiciones ponderadas por riesgo.","fr":"Le 23 octobre, la banque centrale a désigné six groupes comme établissements d’importance systémique pour 2027, avec des coussins de 0,25 % à 1,25 % des expositions pondérées.","pt":"Em 23 de outubro, o banco central designou seis grupos como instituições de importância sistémica para 2027, com reservas de 0,25% a 1,25% das exposições ponderadas pelo risco.","tr":"Banca d’Italia, 23 Ekim’de altı grubu 2027 için diğer sistemik önemli kurumlar olarak belirledi ve risk ağırlıklı varlıkların yüzde 0,25–1,25’i arasında tamponlar atadı."},"id":"italy-other-systemically-important-banks-capital-buffers-2027","methodology":{"ar":"نُقلت القيم من بيان بنك إيطاليا في 23 أكتوبر 2026. وتُطبق الهوامش على إجمالي التعرضات المرجحة بالمخاطر اعتباراً من 1 يناير 2027. ويتبع الترتيب تسلسل المجموعات في البيان.","de":"Die Werte stammen aus der Mitteilung der Banca d’Italia vom 23. Oktober 2026. Die Puffer gelten ab 1. Januar 2027 für das gesamte risikogewichtete Exposure. Die Reihenfolge entspricht der Mitteilung.","en":"Values are transcribed from the Bank of Italy release of 23 October 2026. Buffers apply to total risk-weighted exposure from 1 January 2027. The order follows the groups listed in the release.","es":"Los valores proceden del comunicado del Banco de Italia del 23 de octubre de 2026. Los colchones se aplican a la exposición total ponderada por riesgo desde el 1 de enero de 2027. El orden sigue el de los grupos en el comunicado.","fr":"Les valeurs sont reprises du communiqué de la Banque d’Italie du 23 octobre 2026. Les coussins s’appliquent aux expositions totales pondérées par les risques à compter du 1er janvier 2027. L’ordre suit celui des groupes dans le communiqué.","pt":"Os valores foram transcritos do comunicado do Banco de Itália de 23 de outubro de 2026. As reservas aplicam-se à exposição total ponderada pelo risco a partir de 1 de janeiro de 2027. A ordem segue a lista do comunicado.","tr":"Değerler Banca d’Italia’nın 23 Ekim 2026 tarihli açıklamasından aktarılmıştır. Tampon oranları 1 Ocak 2027’den itibaren toplam risk ağırlıklı maruziyete uygulanır. 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Ihre zusätzlichen Kapitalpuffer liegen zwischen 0,25 und 1,25 Prozent des gesamten risikogewichteten Exposures und gelten ab 1. Januar.","text":"Die Banca d’Italia stufte sechs Gruppen für 2027 als anderweitig systemrelevante Institute ein. Ihre zusätzlichen Kapitalpuffer liegen zwischen 0,25 und 1,25 Prozent des gesamten risikogewichteten Exposures und gelten ab 1. Januar.\n\nDie Banca d’Italia stufte UniCredit, Intesa Sanpaolo, Monte dei Paschi di Siena, Banco BPM, BPER Banca und ICCREA für 2027 als anderweitig systemrelevante Institute (O-SII) mit Zulassung in Italien ein. Die am 23. Oktober veröffentlichte Entscheidung legt zusätzliche Kapitalpuffer für die sechs Gruppen fest.\n\nAb dem 1. Januar 2027 müssen UniCredit und Intesa Sanpaolo jeweils einen Puffer von 1,25 Prozent des gesamten risikogewichteten Exposures halten. Für Monte dei Paschi, Banco BPM und BPER Banca gelten jeweils 0,50 Prozent, für ICCREA 0,25 Prozent. Die Sätze beziehen sich auf risikogewichtete Positionen, nicht auf die gesamten Vermögenswerte oder Einlagen einer Bank.\n\nDie Zentralbank teilte mit, dass die Bewertung alle in Italien tätigen Bankengruppen und eigenständigen Banken umfasste. Sie verwendete Daten zum 31. Dezember 2025 und berücksichtigte vier Kriterien: Größe, Bedeutung für die italienische Wirtschaft, Komplexität und Vernetzung mit dem Finanzsystem.\n\nAlle sechs Gruppen lagen über der von der Banca d’Italia gemäß den Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde verwendeten Schwelle von 300 Basispunkten. Die Puffer wurden anhand des 2023 eingeführten Kalibrierungsrahmens festgelegt, der Institute in acht Stufen systemischer Bedeutung einteilt. Höhere Stufen sind mit größeren Puffern verbunden.\n\nLaut Mitteilung wurden Zusammenschlüsse italienischer und ausländischer Bankengruppen nicht berücksichtigt, wenn sie zu Beginn des Verwaltungsverfahrens noch nicht abgeschlossen waren. 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